银行理财行业动作频频
发布时间:2023-01-26
 资管新规今年正式实施以来,银行理财行业动作频频,银行理财公司积极推进新年重点工作。作为资管行业新兵,银行理财公司面临多道待解难题。在全面净值化时代,银行理财公司的制胜之道在于,完善投研体系,开发更具竞争力的产品,加快渠道建设,做好投资者服务。  资管新规今年正式实施以来,行业动作频频,银行理财公司积极推进新年重点工作。作为资管行业新兵,银行理财公司面临多道待解难题。在全面净值化时代,银行理财公

  资管新规今年正式实施以来,银行理财行业动作频频,银行理财公司积极推进新年重点工作。作为资管行业新兵,银行理财公司面临多道待解难题。在全面净值化时代,银行理财公司的制胜之道在于,完善投研体系,开发更具竞争力的产品,加快渠道建设,做好投资者服务。

  资管新规今年正式实施以来,行业动作频频,银行理财公司积极推进新年重点工作。作为资管行业新兵,银行理财公司面临多道待解难题。在全面净值化时代,银行理财公司的制胜之道在于,完善投研体系,开发更具竞争力的产品,加快渠道建设,做好投资者服务。

  1月1日起,银行理财产品执行新金融工具准则,诸多银行理财产品的估值方法将从摊余成本法切换至市值法,在特殊情形下,底层资产如何估值是行业关心的重点问题。

  为解决这些疑难问题,某国有行理财公司计划于今年成立估值委员会,定期评价估值政策和程序,以便在出现影响估值政策和程序有效性及适用性的情况下,及时修正估值方法。

  权益投研能力是投研体系建设的重点。业内人士介绍,由于银行理财客户的风险偏好较低,银行理财产品体系以固收和“固收+”为主,该行业更擅长债券和非标资产投资,权益类资产的投研能力较弱。此外,部分银行理财公司尚未建立FOF和MOM投资模式。

  各家银行理财公司还面临规模增长的压力,而规模是母行考核的重要指标。与其他资管子行业相比,银行理财行业具有从业机构、产品数量多,期限复杂等特点,这些都考验公司的金融科技能力。银行理财公司与银行进行代销合作时,经常面临数据标准不统一、信息交互及时性差等问题,需要一一进行系统对接,成本很高。而1月上线运营的理财产品中央数据交换平台还不能完全解决这些问题。

  由于客户风险承受能力较低,专业知识不足,投资者教育仍是“老大难”问题。李伟说,与基金行业不同,银行理财产品多为按期发行,且净值化历程较短,这意味着银行理财产品很难进行业绩“复盘”,向投资者诉说长期投资的魅力。

  产品体系方面,预计“固收+”产品成为主流。业内人士称,虽然资管圈竞争激烈,但银行理财有“独门”优势:一是可装入非标资产,增厚投资收益;二是可借助母行,获取优质资产;三是以追求绝对收益为主,投资者盈利概率大,可作为普惠金融发展的重要载体。

  此外,银行理财行业正迎来发展新契机。贝莱德建信理财日前获批参与养老理财产品试点。至此,养老理财产品试点范围扩展至5家机构、5个地区。在中信证券明明债券研究团队看来,养老理财有望成为资管新规全面落地后重点发展的理财产品。

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  成都红旗连锁股份有限公司(以下简称“公司”)于2021年7月9日召开的第四届董事会第二十次会议,以同意9票,反对0票,弃权0票的表决结果审议通过了《关于使用自有闲置资金进行投资理财的议案》,同意公司使用自有闲置资金不超过人民币5亿元购买商业银行发行的保本型理财产品,在此额度内,资金可滚动使用,为控制风险,以上额度资金只能购买一年以内保本型理财产品。同时,授权公司管理层具体实施上述投资理财,授权期限为自董事会审议通过之日起十二个月。详见2021年7月10日巨潮资讯网刊登的《第四届董事会第二十次会议决议公告》

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  浙江昂利康制药股份有限公司关于子公司使用自有资金购买银行理财产品且部分理财产品到期赎回的公告

  浙江昂利康制药股份有限公司(以下简称“公司”或“昂利康”)于2021年4月15日召开第三届董事会第三次会议,审议通过了《关于使用闲置自有资金购买银行理财产品的议案》,同意公司及子公司使用不超过人民币20,000万元人民币闲置自有资金用于购买安全性高、流动性好的保本型银行理财产品,上述额度的有效期自董事会审议通过之日起至公司2021年年度董事会召开之日止,在上述额度使用期限及额度范围内,资金可以滚动使用,并授权公司董事长或经营管理层办理相关事项并签署相应文件。

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  近日,多家银行理财公司发布公告称,根据客户需求,上调了多款产品的募集规模上限。这些产品以近期发行的固收和“固收+”(固收增强)产品为主,这也是今年各家银行理财公司的产品布局重点。

  日前,北京地区多家银行的理财经理在介绍产品时,对产品风险的提醒多于对产品优势的营销。业内人士表示,近期A股市场波动对理财产品的销售造成一定影响,部分已习惯“刚性兑付”的客户,对资管新规下全面净值化的理财产品接受程度有限,投资者教育成为银行亟需解决的问题之一。

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  日前,多家银行理财公司发布公告称,根据客户需求,拟上调多款产品的募集规模上限。其中,部分产品的上调规模超过10亿元,累计上调规模已超百亿元。

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