金融行业都有哪些证书?
发布时间:2023-01-25
 我会在这篇3,000字的回复里结合自己的考证经历,详细的告诉你都有什么实用的证书,每个证书在工作中的作用,和如何备考最高效。只罗列证书名字和网上搜一堆泛泛的介绍是没意义的,跟着我结合实际工作后的分析,不光可以找到最适合自己的证书,还能节约复习时间。  这个阶段主要是各种“从业资格”类证书,我自己考了银行从业资格(因为自己在银行工作)和证券从业资格(因为后续进入银行的投资银行部)。身边还有很多人

  我会在这篇3,000字的回复里结合自己的考证经历,详细的告诉你都有什么实用的证书,每个证书在工作中的作用,和如何备考最高效。只罗列证书名字和网上搜一堆泛泛的介绍是没意义的,跟着我结合实际工作后的分析,不光可以找到最适合自己的证书,还能节约复习时间。

  这个阶段主要是各种“从业资格”类证书,我自己考了银行从业资格(因为自己在银行工作)和证券从业资格(因为后续进入银行的投资银行部)。身边还有很多人考了基金从业资格证。

  从业资格本身含金量并不高,很多都是因为监管的要求不得不考。尤其是要从事特定业务必须有证券从业或基金从业,所以你会看到一些已经是领导的人也去参加考试,不是他们好学,而是监管逼的。

  这类考试没什么技术含量,往往考很多生硬死板的东西,例如深圳交易所是哪年哪月成立的,在美国发行的人民币债券叫什么名字等。教材和题目还可能没有与时俱进而产生错误。这类考试很难学到东西,建议突击解决,做历年的题目靠着瞬时记忆短期搞定是最有效的方式。小白最多两周也可以搞定,如果有金融背景,三四天到一周就足够了。

  这是各种“中级”开头的证书,我考了中级经济师,身边还有人考中级会计或者中级统计。

  这类证书主要是为了评一些东西才考的,考的东西也往往很生硬,想通过这些考试学东西很难。同样是建议通过真题来突击。但中级类考试要比从业资格类难度大一些,一般需要两周左右的时间,有条件最好也看看教材。

  想了想,把税务师职业资格(即原注册税务师)也放在这里了,毕竟难度是中级会计以上,注册会计师未满。

  如果在银行做理财类工作,对于这两个证书往往有硬性的要求,内容还比较多。如果将来打算在银行做理财经理/私人银行财富管理。可以考虑考一下。先考AFP,然后再考进阶版CFP。很多银行会统一组织考试,还报销(不然挺贵的)。

  如果你不知道考什么证书,可以参考一下这个金融考证“铁三角”,这是我观察身边“混得好”的人的标配。

  这个铁三角包括了硕士 + CFA/CPA + 司法考试,分别代表了学历能力,专业能力和合规能力。

  CFA(Chartered Financial Analyst)是特许金融分析师,由巴菲特的老师,同时也是投资圣经《证券分析》的作者格雷厄姆创办的考试。考试全英文,分三个级别,需要逐级考完,每个级别之间要相隔六个月。加上复习时间,往往需要2年以上的时间才能考完。

  这个考试设计的金融知识很系统,核心是要培养分析师和基金经理。如果想学知识,不妨从CFA入手。

  一级二级有相同的十门课,有分析宏观经济的《经济学》、分析目标公司财报和投融资政策的《财务报表分析》和《公司金融》。四大投资类产品分别是《股权投资》(即俗称的“炒股”);《固定收益投资》,主要是买债券和当下流行的“资产证券化”;《其他类投资》,即除股票和债券这两个传统投资之外的产品,例如大宗商品,房地产,和艺术品等;最后是《衍生品》,例如远期、互换、期货和期权等,我们熟悉的“对冲”就是这个科目的重点内容。

  此外还有《数量分析方法》,配置资产的《投资组合管理》,最后是规范金融市场秩序的《道德》。

  CFA三级在一二级基础知识的基础上来具体构建投资策略,例如给客户写投资规划书(Investment Policy Statement,即IPS),分析客户心理(即《行为金融》)等。

  总体而言,CFA的一级对于整体金融市场做了描述,适用于金融科普和入门;二级主要是详述每种产品的定价和估值,一般考完二级,在就业上就会有一些优势了。三级侧重策略分析。

  可以参考一下我备考时使用的资料。对这个考试先进行一个整体的了解。目前还是免费的。

  FRM(Financial Risk Manager,风险管理师)考试是由美国GARP协会组织的,分两个级别,侧重于风险管理。一级有四个科目,包括《风险管理基础》,主要内容和CFA中的投资组合管理重合;《定量分析》主要讲数量方法在金融中的应用,和CFA数量分析方法也是重合的;《金融市场与产品》中学习衍生品的内容,同样和CFA衍生品几乎一样;《估值与风险模型》主要学习债券的内容,你可能已经猜到了,这个科目和CFA中的固定收益是异父异母的亲兄弟。

  通过上述的分析可以看出,FRM侧重的是风险,所以投资类的股权投资,经济分析等科目都是么有的。此外,FRM一级和CFA的对应内容几乎重合,所以很建议和我一样同时备考者两个考试,一份时间拿两个证书多么的香。

  FRM二级就和CFA分道扬镳了,主要是各类风险,如《信用风险》、《流动性风险》、《操作风险》、《市场风险》、《投资风险》、还包括一些前沿的金融话题分析,源自一些论文,如新冠疫情下的金融市场等。这个级别主要是为了读懂巴塞尔协议服务,学完后你会对例如“风险资产”、“一级资产”等词汇烂熟于心,BOB游戏官网也会明白很多指标是如何计算出来的。非常适合在银行工作的小伙伴,尤其是计划财务部或者运营部。

  我目前正在备考CPA考试,考试分专业阶段的六门,分别是《会计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《审计》、《战略》,这六门课需要五年内考完,比较好的方案是三年搞定,每年两门。

  从我在银行做业务审批的经验来看,用处比较多的是会计和财务成本管理中的“财务管理”部分,偶尔会涉及一部分经济法。

  其余的各类会计师考试建议按需选择,如果不做海外业务,那么考CGA或US CPA在国内应用的范围不是很多。

  司法考试、保荐人、精算师等考试都属于这一类。这类考试的难度都比较大,可能学掉头发,持证人相对也比较少。由于这类考试要么旷日持久,要么耗费精力很多,同样建议按需选择。

  考证之前,一定要弄明白一个问题。很多人高薪不是因为他们考了这个证书后自然就高薪了,而是他们的能力和资历到了一定的高度,这个能力给他们同时带来了考试通过和高薪水的双重结果。

  我建议考你需求最迫切的那个证书。切忌不要盲目当“考证一族”,虽然学习肯定不白学,但你如果进了CFA的坑,很可能2-3年内无力抽身再考CPA了。也不要头脑一热就去考保荐人,最后发现自己压根也不会从事证券业。

  如果你在会计师事务所,那么CPA毫无疑问就是第一位的。但如果你从事的是国际类业务,那么CFA的用处很可能大于CPA。如果你在银行做风险管理或财务,那么FRM对你的帮助可能比CFA要大。如果你做的是合规相关,那么啥话也别说,硬着头皮去考司考吧。

  一个证书是否“有用”,要看当事人的切身处境,例如我曾经的一任领导就坚持认为自己行内的“岗位资格考试”要比什么注会司考CFA都牛叉一万倍。所以我花了很多时间去考“公司银行部产品经理资格”和“企业客户授信资格”。

  但我的下一任领导本身考了CFA,就很认可有这个证书的人,所以新来的员工都要求CFA优先。然而即使有了CFA,我们总行要求投行类业务只有“行内保荐人”才有资格来做,所以我又去考了“XX银行投行业务保荐人资格”和“并购业务产品经理”。

  银行从业资格、证券从业资格、保险从业资格(分经纪、公估、代理三种,代理最容易),期货从业资格

  寿险管理师、寿险理财规划师、员工福利规划师(这三个是同一考试的三个不同方向),保险精算师FIA,北美精算师FSA(高富帅)

  证券经纪人资格考试,注册金融分析师CFA,国际注册投资分析师CIIA,保荐人资格(后三者都是高富帅的同义词)

  注册会计师CPA,国际注册会计师ACCA(高富帅),国际注册内部审计师CIA,法律职业资格证书(就是司法考试),注册资产评估师CPV,房地产估价师,土地估价师……

  以上只罗列常见的证书,金融行业的证实在是太多了,加上专业支持类就更是多如牛毛。

  答主是十年的银行狗,主要都在投资银行部度过,每年都会考几个金融财会行业认可度较高的证书。

  答主会在这篇 3,000 字的回复里结合自己的考证经历,详细的告诉你都有什么实用的证书,每个证书在工作中的作用,和如何备考最高效。只罗列证书名字和网上搜一堆泛泛的介绍是没意义的,跟着我结合实际工作后的分析,不光可以找到最适合自己的证书,还能节约复习时间。

  这个阶段主要是各种「从业资格」类证书,我自己考了银行从业资格(因为自己在银行工作)和证券从业资格(因为后续进入银行的投资银行部)。身边还有很多人考了基金从业资格证。

  从业资格本身含金量并不高,很多都是因为监管的要求不得不考。尤其是要从事特定业务必须有证券从业或基金从业,所以你会看到一些已经是领导的人也去参加考试,不是他们好学,而是监管逼的。

  这类考试没什么技术含量,往往考很多生硬死板的东西,例如深圳交易所是哪年哪月成立的,在美国发行的人民币债券叫什么名字等。教材和题目还可能没有与时俱进而产生错误。这类考试很难学到东西,建议突击解决,做历年的题目靠着瞬时记忆短期搞定是最有效的方式。小白最多两周也可以搞定,如果有金融背景,三四天到一周就足够了。

  这是各种「中级」开头的证书,我考了中级经济师,身边还有人考中级会计或者中级统计。

  这类证书主要是为了评一些东西才考的,考的东西也往往很生硬,想通过这些考试学东西很难。同样是建议通过真题来突击。但中级类考试要比从业资格类难度大一些,一般需要两周左右的时间,有条件最好也看看教材。

  想了想,把税务师职业资格(即原注册税务师)也放在这里了,毕竟难度是中级会计以上,注册会计师未满。

  如果在银行做理财类工作,对于这两个证书往往有硬性的要求,内容还比较多。如果将来打算在银行做理财经理/私人银行财富管理。可以考虑考一下。先考 AFP,然后再考进阶版 CFP。很多银行会统一组织考试,还报销(不然挺贵的)。

  如果你不知道考什么证书,可以参考一下这个金融考证「铁三角」,这是我观察身边「混得好」的人的标配。

  这个铁三角包括了硕士 + C 某 A +试,分别代表了学历能力,专业能力和合规能力。

  CFA(Chartered Financial Analyst)是特许金融分析师,由巴菲特的老师,同时也是投资圣经《证券分析》的作者格雷厄姆创办的考试。考试全英文,分三个级别,需要逐级考完,每个级别之间要相隔六个月。加上复习时间,往往需要 2 年以上的时间才能考完。

  这个考试设计的金融知识很系统,核心是要培养分析师和基金经理。如果想学知识,不妨从 CFA 入手。

  一级二级有相同的十门课,有分析宏观经济的《经济学》、分析目标公司财报和投融资政策的《财务报表分析》和《公司金融》。四大投资类产品分别是《股权投资》(即俗称的「炒股」);《固定收益投资》,主要是买债券和当下流行的「资产证券化」;《其他类投资》,即除股票和债券这两个传统投资之外的产品,例如大宗商品,房地产,和艺术品等;最后是《衍生品》,例如远期、互换、期货和期权等,我们熟悉的「对冲」就是这个科目的重点内容。

  此外还有《数量分析方法》,配置资产的《投资组合管理》,最后是规范金融市场秩序的《道德》。

  CFA 三级在一二级基础知识的基础上来具体构建投资策略,例如给客户写投资规划书(Investment Policy Statement,即 IPS),分析客户心理(即《行为金融》)等。

  总体而言,CFA 的一级对于整体金融市场做了描述,适用于金融科普和入门;二级主要是详述每种产品的定价和估值,一般考完二级,在就业上就会有一些优势了。三级侧重策略分析。

  可以参考一下我备考时使用的资料。对这个考试先进行一个整体的了解。目前还是免费的。

  FRM(Financial Risk Manager,风险管理师)考试是由美国 GARP 协会组织的,分两个级别,侧重于风险管理。一级有四个科目,包括《风险管理基础》,主要内容和 CFA 中的投资组合管理重合;《定量分析》主要讲数量方法在金融中的应用,和 CFA 数量分析方法也是重合的;《金融市场与产品》中学习衍生品的内容,同样和 CFA 衍生品几乎一样;《估值与风险模型》主要学习债券的内容,你可能已经猜到了,这个科目和 CFA 中的固定收益是异父异母的亲兄弟。

  通过上述的分析可以看出,FRM 侧重的是风险,所以投资类的股权投资,经济分析等科目都是么有的。此外,FRM 一级和 CFA 的对应内容几乎重合,所以很建议和我一样同时备考者两个考试,一份时间拿两个证书多么的香。

  FRM 二级就和 CFA 分道扬镳了,主要是各类风险,如《信用风险》、《流动性风险》、《操作风险》、《市场风险》、《投资风险》、还包括一些前沿的金融话题分析,源自一些论文,如新冠疫情下的金融市场等。这个级别主要是为了读懂巴塞尔协议服务,学完后你会对例如「风险资产」、「一级资产」等词汇烂熟于心,也会明白很多指标是如何计算出来的。非常适合在银行工作的小伙伴,尤其是计划财务部或者运营部。

  我目前正在备考 CPA 考试,考试分专业阶段的六门,分别是《会计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《审计》、《战略》,这六门课需要五年内考完,比较好的方案是三年搞定,每年两门。

  从我在银行做业务审批的经验来看,用处比较多的是会计和财务成本管理中的「财务管理」部分,偶尔会涉及一部分经济法。

  其余的各类会计师考试建议按需选择,如果不做海外业务,那么考 CGA 或 US CPA 在国内应用的范围不是很多。

  司法考试、保荐人、精算师等考试都属于这一类。这类考试的难度都比较大,可能学掉头发,持证人相对也比较少。由于这类考试要么旷日持久,要么耗费精力很多,同样建议按需选择。再就是弄明白一个问题,很多人高薪不是因为他们考了这个证书后自然就高薪了,而是他们的能力和资历到了一定的高度,这个能力给他们同时带来了考试通过和高薪水的双重结果。

  我建议考你需求最迫切的那个证书。切忌不要盲目当「考证一族」,虽然学习肯定不白学,但你如果进了 CFA 的坑,很可能 2-3 年内无力抽身再考 CPA 了。也不要头脑一热就去考保荐人,最后发现自己压根也不会从事证券业。

  如果你在会计师事务所,那么 CPA 毫无疑问就是第一位的。但如果你从事的是国际类业务,那么 CFA 的用处很可能大于 CPA。如果你在银行做风险管理或财务,那么 FRM 对你的帮助可能比 CFA 要大。如果你做的是合规相关,那么啥话也别说,硬着头皮去考司考吧。

  一个证书是否「有用」,要看当事人的切身处境,例如我曾经的一任领导就坚持认为自己行内的「岗位资格考试」要比什么注会司考 CFA 都牛叉一万倍。所以我花了很多时间去考「公司银行部产品经理资格」和「企业客户授信资格」。

  但我的下一任领导本身考了 CFA,就很认可有这个证书的人,所以新来的员工都要求 CFA 优先。然而即使有了 CFA,我们总行要求投行类业务只有「行内保荐人」才有资格来做,所以我又去考了「XX 银行投行业务保荐人资格」和「并购业务产品经理」。总之,宽泛的金融择业,都可以试下考个 CFA ↓

  风险管理涵盖众多领域,在日益复杂和全球一体化的金融市场和商品市场中,有效的管理和控制风险的作用越来越大,无论是投资银行、商业银行还是证券公司、 保险公司,都对加强风险控制提出了更高的要求,而随之带来的结果就是:金融风险管理专业人才的需求急剧增加。金融风险管理师(Financial Risk Manager,FRM)就是针对金融风险管理领域的一种资格认证称号,该认证确定了专业风险管理人员应掌握的风险管理分析和决策的必要知识体系,由美国 “全球风险协会”GARP组织考试并颁发证书。GARP是一个拥有来自超过130个国家3万多名会员的金融协会组织,主要由风险管理方面的专业人员、从业 者和研究者组成。证书含金量:FRM认证体系得到欧美跨国企业、监管机构及全球金融中心华尔街的认可,成为许多跨国机构风险管理部门的从业要求之一,目前 金融风险管理师的平均年薪已达15万元,通过FRM考证者被国内金融机构的认可度也越来越高。

  FRM进行全英文考试,考试只有一级,时间为5小时,全部是标准化试题,140道左右的多项选择题。考试内容包括市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管 理、操作与整体风险管理、法律、会计与伦理等,复习备考时间约为14周。每年11月中旬举行一次考试,在国内北京和上海设有考点。

  报考条件较为宽松,对报考者的学历、行业没有限制,在校大学生也可报考。目前在考人员主要有金融机构风控人员,金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、 金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业 与金融业工作者为主。

  应考人员FRM考试分数线达标,在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验,同时又是GARP会员方能被授予FRM资格证书。

  参加FRM认证考试的费用成本较高,每次考试收费不低于500美元,国内相关培训费用也动辄万元人民币

  拥有全球金融第一考的CFA考试在国内的知名度已经很高了,它是证券投资与管理界的一种职业资格认证,由美国“投资管理与研究协会”(AIMR)授予。 自CFA考试进入中国后,CFA每年的报考人数在成倍的增长,仅今年6月份的考试,报考人员已经达到近5000人。但是考生通过率很低,据了解CFA在全 球的认证通过率是五分之一,在中国这个比例更低。

  鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性,其资格在全球金融领域内受到广泛的认可,成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员,薪资也相当可观,CFA在美国年薪多在20万美元左右。

  CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系,掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识,包括从投资组合管理到金融资产估价,从衍生证券到固定收 益证券以及定量分析。考试以全英文的方式进行,须通过3个级别,每级考试时间为6小时。每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上 海、北京参加CFA考试。

  具有大学以上学历的相关从业人员。通过CFA高级水平考试者,还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验,同时又是AIMR的成员,才有 资格获得CFA证书。报考费用:CFA考试报名费约400至900美元不等,包括原版的教材资料费、培训费,平均考一次得花费两三万元。

  随着国内理财热越来越旺,各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高,理财意识的提高,呼吁着更多具备专业技能的理财师。注册金融策划师(CFP),就 是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格,它是由国际财务策划人员协会(IAFP)主办,其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师,根据客 户的资产状况与风险偏好,提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为他寻找一个最适合的理财方式,以确保其资产的保值与增值。目前中国已经成立了金融理 财师标准委员会,把CFP相关考试和标准引入到中国,它采用两级认证制度,即金融理财师(简称AFP)和国际金融理财师(简称CFP),更切合中国本土特 色。

  CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一,对个人来说,CFP证书是理财专家的身份证明,更是获得高薪和高职的有力保证。在美国一个CFP年 收入都在10几万美元以上,而在国内,金融理财规划师也能达到年薪50万。目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民 币以上,而如果拿到CFP证书,薪资还会上涨。随着WTO市场的开放,银行对于CFP的需求还会大大增加。

  CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块,且全部采用英文试卷。

  报考者需要具有一定的财经知识和英语基础,而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。

  在中国属稀缺资源的精算师,其薪酬因所聘精算师成本和国际惯例也变得内外有别。如现在中国身价最高的精算师——平安保险公司的Steven.Mile, 据估计,他的身价至少为每年300万人民币,国内精算师的身价仅为50万至60万人民币。能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇用精算师,这

  是薄卫民和他的朋友们经常讨论的问题,突破这一问题的瓶颈在于人们对精算师的认识。

  精算师是运用精算方法和技术解决经济问题的专业人士。精算师传统的工作领域为商业保险业,主要从事产品开发、责任准备金核算、利源分析及动态偿付能力测试等重要工作。

  1999年7月16日,中国举行首次精算师资格考试。考试分为准精算师和精算师两部分。考生通过全部九门课程考试后,将获得准精算师资格。获得准精算师资格的考生,通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求,答辩合格后,才能取得《精算师考试合格证书》。

  目前,国内已有40名学员获得了准精算师资格。据了解,上海10家人寿保险公司仅有精算专业人员30多人,远不能满足保险业发展的需求。专家认为,精算 在中国发展存在的一个问题是能否支付精算师高昂的薪水并且公平地雇用精算师。另外,精算师在利用现有条件提高技能水平的同时,更应注重职业标准的维护。

  精算师的诱人之处首先表现在精算师有较高的社会地位,有人说,按英国标准来讲,中国只有两个精算师,而按美国精算师学会的名单,中国尚不存在一个合格的精算师。事实上,中国有些具有不同资格的精算师,但整体水平仍需加强。据预测,我国未来五年急需5000名精算人才。

  点评:注册会计师考试成绩合格后,具有2年以上从事独立审计业务工作实践经验的人员,可申请取得职业资格证书,方有权签署审计报告。因此,该证书是取得执业资格必不可少的敲门砖,很多企业在招聘中高级财会人员时,明确要求具有CPA证书。

  考试是由注册国际投资分析师协会(ACIIA)为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员,如果拥有在财务 分析,资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历,即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。自CIIA考试于2001年正式推出以 来,全球已经有5000多人参加了终级考试,迄今为止,2800多名专业人士已经获得CIIA称号。随着各个区域和国家/地区协会的推广,CIIA将会吸 引更多的专业人员参考,并扩大其在国际范围内的影响;一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。

  注册费为800元/人(含一套指定教材) 考试报名费为2500元/卷 完成终级考试费用合计 :800+2500*2= 5800 RMB (含教材)

  财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近,但财务顾问师(RFC)是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。其主要职责是帮助家庭和个人进行合理 的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。目前全球有3000多人取得了国际认证财务顾问师协会的认证资格(RFC),我国大陆的财务顾问师只有几十 人,属于极短缺人才。财务顾问师由国际认证财务顾问师协会(IARFC)颁发IARFC资格证书。

  适合人群:准备出国进修或者准备进入大型跨国企业从事财务工作的人员,需要有一定英语基础。

  考试内容:ACCA有14门考试科目,包括财务报表编制、财务信息与管理、公司法与商法、财务管理与控制、财务报告等。

  点评:ACCA证书在国际上得到广泛认可,被全球许多国家确定为法定的会计师资格,会员可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业会计师的工作。

  同时,ACCA因其课程的全面性、完善性和综合性,而被誉为“财会专业的MBA课程”。对希望就职跨国公司财务部门的人员来说,参加ACCA学习,可大大提高财会专业英语水平,熟知相关的国际会计准则,并拥有优秀的财务背景和实务操作能力。

  今年8月初,一个来自美国的金融职业资格认证——特许财富管理师(CWM)首批学员毕业。这批主要从银行、投资顾问公司和保险公司三大行业来的学员获得 CWM后将有资格以独立理财顾问的身份,为客户的财务问题出谋划策。特许财富管理师被认为是美国本土三大理财规划管理师之一。特许财富管理师(CWM)有 别于先期进入中国的理财规划师(CFP),它们之间采取的是不同的定位,在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。特许财富管理师主要是通过掌握与个人理 财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法,特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议,根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理 财方案,根据金融市场的变化适时作出调整。目前在美国已有两万名金融人士获得此证书,他们主要分布在银行、保险、基金、证券、会计、独立理财顾问等行业。

  适合人群:报考CIA需具有学士或学士以上学位、中级及中级以上专业技术资格、注册会计师证书或非执业注册会计师证书。特定专业高校师生也可报名。

  考试内容:包括内部审计程序、内部审计技术、管理控制与信息技术、审计环境四个部分。

  点评:CIA得到世界各国普遍认可的内部审计职业认证。随着经济的快速发展,我国对高水平、专业化内部审计人员的需求越来越大。因此,通过CIA考试者往往备受用人单位的青睐。

  号称是“最具公信力的证书”,由美国GARP协会组织命题、考试并颁发证书,每年11月在全球100多个国家的城市举行,全球考试通过率为50%左右。

  报考条件较为宽松,对报考者的学历、行业没有限制,在校大学生也可报考。目前在考人员主要有金融机构风控人员,金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO、MIS、CIO。其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。

  应考人员FRM考试分数线达标,在金融风险管理或贸易、投资管理、经济、审计等相关领域至少具有两年的工作经验,同时又是GARP会员,才能被授予FRM资格证书。

  参加FRM认证考试的费用成本较高,每次考试收费不低于500美元,国内相关培训费用保守预算也要上万人民币了。

  有了FRM,我们必须要有CFRM呀,就好像有了SSCI,也有CSSCI一个道理~。

  一方面,国际上比较权威的金融风险管理师认证主要来自美国,是否适合我国国情,另一方面,英语不精而导致的语言障碍问题。我国具有实战经验的大批金融人才因语言等原因被挡在了国际金融风险管理师的门槛之外。So,CFRM应运而生。

  CFRM(香港注册金融风险管理师)认证是本土化、专业化的认证。它由香港金融风险管理师协会组织命题、考试并颁发证书。CFRM的知识体系在FRM的基础上作了调整,增加了更适合于中国本土实际的内部控制和财务报表分析等内容。报考者通过HKFRMA认证的成功率约为60%(算是很高了,再高证书就不值钱了)。

  必须一天之内完成两部分考试,上、下午各两个半小时(150分钟):每部分考试包含100道单项选择题。

  通过CFRM的考试,成绩合格;同意并遵守HKFRMA职业标准规定的道德规范;注册成为HKFRMA的候选人;完成由协会认可课程供应商提供的至少144学分的培训课程;在金融风险管理或相关领域的金融业要求至少有两年经验。

  注册学生会员首次注册是800港币,考试费910港币,年费600港币(对,你没看错,就是年费,好在整体算下来价格还是可以接受的)。注册正式会员首次注册1150港币,考试费910港币,年费800港币。

  由于精算师是一项非常专门的职业,一般需要经过资格考试来认定从业资格。国际上着名的精算学会有:北美精算学会、英国精算学会、日本精算学会和澳大利亚精算学会,不同的精算师学会具有不同的资格认证和考试课程和制度。其中在国际上最具代表性和权威性,规模最大、拥有最多会员精算师的组织是美国的北美精算师协会(Society of Actuaries, 简称SOA),享有极高的声誉。

  申请者要得到准精算师的资格,需取得300个学分。准精算师要通过100系列和200系列的考试,其中100系列考试共有200学分,一般为选择题,200系列考试共有100学分,一般为笔试题。

  北美精算师协会的精算师资格分为两个层次,正式精算师(FSA)资格和准精算师(ASA)资格。在取得了准精算师(ASA)资格后可以参加精算师(FSA)的资格考试,取得精算师的资格共需获得450个学分。

  考试成绩满分为10分,及格分为6分,通过成绩线是由SOA把全部考生按成绩排序后确定的。考完 ASA或FSA的全部课程,由SOA颁发资格证书。

  共计3697美元,按人民币对美元中间价来算,加上用最便宜的学习方法所有的资料都复印资料费大概500,算下来要两万多人民币。

  如果你途中有哪一门没有过或者出现其他一些无法预知的问题那你在ASA阶段的费用很保守的估计要3万人民币。FSA阶段就不算了比ASA要高不止一个层次。

  没有了“北美”两个字,瞬间显得不“高大上”了,这也是本土化的一类证书。难度和收费肯定都低了不止一点。我们一般会叫它“中国保险精算师”。

  准精算师考试目的在于考察考生对保险精算的基本原理和技能的掌握,并涉及基本保险精算实务,考试课程共设9门,均为必考课程。

  精算师考试课程共10门,其中3门必考课程,7门选考课程,考生必须通过3门必考课程、2门选考课程的考试。3门必考课程内容主要涉及保险公司运营管理、财务、投资以及中国保险业法规、税收、财务制度等。2门选考课程则为保险业务的不同方向。

  获得准精算师资格的考生,通过五门精算师课程的考试并满足有关精算专业培训要求,答辩合格后,才能取得“精算师考试合格证书”。

  需要强调指出的是,对取得“精算师考试合格证书”者,还需经过特别申请,经审查同意后方可以“精算师”名义在商业保险机构中执业。

  准精算师科目每门次考试报名费用为100元,精算师科目每门次报名费为200元。

  考试是由注册国际投资分析师协会(ACIIA)为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员,如果拥有在财务分析,资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历,即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。

  注册国际投资分析师最终考试分为两张试卷,每卷三小时,共计六小时。试卷一包括公司财务、经济学、财务会计和报表分析、股票估值评价与分析;试卷二包括固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理。普通考生应在注册后五年内通过两卷考试,EQC考生应在三年内通过两卷考试。

  通过CIIA考试的考生可申请成为CIIA中国注册会员,并可获得由中国证券业协会、ACIIA联合颁发的CIIA证书,该证书得到ACIIA及其各成员组织的认可。CIIA中国注册会员名单及简介将在协会网站公示,CIIA中国注册会员可参加协会组织的相关活动并享受协会提供的其它相关服务。

  注册费为800元/人(含一套指定教材)考试报名费为2500元/卷 完成终级考试费用合计 :800+2500*2= 5800 RMB (含教材)

  财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近,但财务顾问师(RFC)是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。其主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。

  测试经济学、投资学、风险管理、税法、全方位理财规划,共5门课程。前4门考试每科50分钟,50道选择题,第5科测试时间70分钟,45道选择题+1道问答题。

  并参考RFC标准认证课程,5科专业测试及格,并交案例报告,经老师审查合格后,申请认证,由国际认证财务顾问师协会(IARFC)颁发IARFC资格证书,并要求每年维持至少40小时的与财务规划相关的继续教育。

  共分4个阶段收费,分别是:NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000,共计41500元,数一数要四万多啊~~~别紧张,是台币!折合人民币8000多~。

  特许财富管理师(CWM)有别于先期进入中国的理财规划师(CFP),它们之间采取的是不同的定位,在市场的推行上不会发生什么矛盾或者冲突。

  特许财富管理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法,特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议,根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案,根据金融市场的变化适时作出调整。

  CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示,在美国银行从业人员中,CWM证书持有者的比例最高。此外,CWM与CFP的知识体系是互通的,CWM证书持有者补修规定课程后,可申请CFP证书。

  CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分,共25道题目,全为多项选择题,中英文对照(这个不错),考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

  大学本科毕业,在金融及相关领域工作满2年者;具有大专学历,在金融及相关领域工作满5年者。

  参加培训并通过考试的学员将获得美国金融管理学会颁发的特许财富管理师(CWM)证书+美国金融管理学会一年的会员资格。

  友情Tips:不少人常以CWM及CFP(国际金融理财师 Certified FinancialPlanner)作比较。CWM认证专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务,在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。

  CFP则包括基础理财、风险管理与保险、员工福利与退休金、投资、租税与财产移转规划,定位偏向于财务上的家庭医师,其目标客户较偏向于普罗大众的市场。此外,CWM注重本土化,IAFM会给予各地环境调整课程内容,并结合本土案例。

  国际数量金融工程认证,是由牛津大学博士、英国皇家科学院研究学者、对冲基金创始人Paul Wilmott等组成的国际知名的数量金融专家团队设计推出的国际数量金融工程认证。

  CQF课程由数量金融工程理论和实践的基石、风险与回报、股票、货币与商品衍生品、利率和产品、高级课程I和高级课程II这六个模块组成。授课形式分为课堂教授、讨论和上机演练三种形式。学员要在下次上课之前完成上周作业。全部课程共需24周完成。

  CQF学员应对金融具有强烈的兴趣,并具备一定的分析技能。CQF要求学员具备一定的数学水平(英语水平还不够,还要求数学,入门条件不止是“狠”苛刻呀)。

  报名需提交中英文申请表,身份证、学历学位证书、英语水平证明(非必需)以及其它相关资格证明的复印件。享受“校园助学计划”的学员须开的在校证明。

  在一周内通过邮寄、传真或电子邮件的方式将数学测验答案(用WORD形式写明计算过程)交回培训部门。

  培训部门英国CQF总部审核。审核申请表、身份证、各种证书以及数学测验答案,审核通过后,邮寄一份审核通过的确认书+一份录取表格。

  享受“CQF中国校园助学计划”的在校在读生,总费用1350英镑。普通学员总费用为3350英镑

  期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试(看好是“入门”考试,跟高大上的薪酬待遇没关系),是全国性的执业资格考试。考试由中国期货业协会主办,考务工作由ATA公司具体承办。

  期货从业人员资格考试科目为两科,分别是“期货基 础知识”与“期货法律法规”。闭卷、计算机考试。

  单科成绩有效期为当年及以后两个年度。两门考试成绩均合格后取得成绩合格证书,成绩合格证书长期有效,实行电子化管理,考生可上中国期货业协会网站查询或打印成绩合格证书。取得成绩合格证后,考生如到从事期货业务的经营机构任职,可由所在机构向中国期货业协会申请从业资格。

  类型同09(是“入门”考试,跟高大上的薪酬待遇没关系),是从事证券职业的第一道关口,证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。

  专业科目包括《证券市场基础知识》、《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。全国统考,闭卷,采取计算机考试方式进行,单科考试时间为120分钟。考试时间由证券协会每年统一确定,资格考试已全部采用网上报名,采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。

  这得注意了,不是考完就能拿证的,申请从事证券投资咨询业务的,还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历;申请从事证券资信评估业务的,应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。

  目前世界上权威的理财顾问认证项目之一,由国际财务策划人员协会(IAFP)主办,其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师,根据客户的资产状况与风险偏好,提供包括客户生活方方面面的全面财务建议,为他寻找一个最适合的理财方式,以确保其资产的保值与增值。目前中国已经成立了金融理财师标准委员会,把CFP相关考试和标准引入到中国,它采用两级认证制度,即金融理财师(简称AFP,相当于“助理”神马神马的称谓)和国际金融理财师(简称CFP),更切合中国本土特色。

  CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块,且全部采用英文试卷。

  需要具有一定的财经知识和英语基础,而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。

  ① 具有大专学历,申报前从事本职业工作4年以上,经理财规划师正规培训达标学时数,并取得结业证书;

  ② 取得相关专业学士学位,申报前从事本职工作3年以上,经理财规划师正规培训达标学时数,并取得结业证书;

  ③ 取得相关专业硕士学位,申报前从事本职工作1年以上,经理财规划师正规培训达标学时数,并取得结业证书。

  ① 具有大专学历或学士学位,取得理财规划师职业资格证书后,连续从事理财规划师工作5年以上,经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

  ② 具有非金融专业的硕士学位,取得理财规划师资格证书后,连续从事理财规划师工作3年以上,取得一定的工作成果(含研究成果、奖励成果、论文着作),经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

  ③ 取得金融专业硕士以上(含硕士)学位或其他专业博士学位,取得理财规划师资格证书后,连续从事理财规划师工作2年以上,有一定的工作成果(含研究成果、奖励成果、论文着作),经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

  据说是投资行业的“黄金标准”,号称“全球金融第一考”。取得CFA认证,不仅有助于个人进入高薪金融行业,也是职业晋升的重要保障。作为投资行业的“黄金标准”,CFA持证人炙手可热,其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术,范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员,包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。据不完全统计,我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才,取得此证书目前在国内的就业前景很广阔;薪水都在50至100万之间。

  基本上,第一阶段(Level I)考试内容以投资工具为主轴;第二阶段(Level II)以资产评估(证券分析)及第三阶段考试(Level III)以投资组合管理及资产分配为考试重点。

  如果申请人不具备学士学位,而是具备相当的专业水准,也可被接受为候选人。CFA会用工作经历来考核申请人的专业水准,一般来讲,4年的工作经历即被视为 替代学士学位。这4年的工作经历,不一定要从事投资领域相关工作,只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受;

  通过CFA高级水平考试者,还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验,同时又是AIMR的成员,才有资格获得CFA证书。

  CFA考试第一次报名缴费在7000元左右,包括原版的教材资料费、培训费,平均考一次的花费,保守估计在两万元左右

  关于CFA的含金量薪酬等可以看这篇文章~你知道CFA特许金融分析师的薪资究竟有多高吗? - CFAer - 知乎专栏